O que está incluso no BPO Financeiro contratado

Se a sua empresa precisa ganhar previsibilidade de caixa, reduzir erros e acelerar decisões, o BPO Financeiro pode ser o atalho mais rápido. A seguir, você confere exatamente o que costuma estar incluso no serviço, o que fica fora do escopo e como avaliar propostas para contratar com segurança.

O que está incluso no escopo do BPO Financeiro

• Contas a pagar: cadastro e validação de fornecedores, conferência de documentos, programação de pagamentos conforme alçadas e execução via banco ou arquivo CNAB.

• Contas a receber: faturamento, emissão de NFS-e e boletos, envio de cobranças, baixa automática e régua de cobrança com follow-up.

• Conciliação bancária diária: importação de extratos OFX/CNAB, classificação de lançamentos, reconciliação de cartões, marketplaces e gateways.

• Fluxo de caixa projetado: visão de curto e médio prazo, cenários de entradas e saídas, alertas de ruptura e recomendações de priorização.

• DRE gerencial e relatórios: DRE por centro de custo, aging de contas a receber, posição de caixa, análise de variações e KPIs financeiros.

• Políticas e compliance operacional: segregação de funções, trilhas de auditoria e práticas alinhadas à LGPD no tratamento de dados financeiros.

• Integrações: conexão com ERPs, CRMs, bancos e meios de pagamento, além de automações RPA quando aplicável.

• Atendimento e governança: operação em horário comercial, SLA de resposta, reuniões de performance, backlog e melhoria contínua.

• Onboarding e mapeamento de processos: levantamento documental, desenho de fluxos, parametrização de aprovações e calendários.

• Gestão de reembolsos e adiantamentos: políticas, conferência, pagamento e prestação de contas.

Entregáveis práticos que você recebe todo mês

• Agenda de pagamentos e posição de caixa diária.

• Relatório de contas em atraso por cliente e probabilidade de recuperação.

• DRE gerencial fechado e comentado até o quinto dia útil.

• Painel com KPIs: prazos médios, inadimplência, custo do ciclo financeiro e produtividade.

• Plano de ação para reduzir custos financeiros e acelerar recebimentos.

O que normalmente não está incluso

Para evitar surpresas, veja itens que geralmente são tratados como serviços adicionais ou por times especializados.

• Escrituração contábil, fiscal e folha de pagamento completas.

• Consultoria tributária, planejamento fiscal e recuperação de créditos complexos.

• Auditoria independente e pareceres legais.

• Implantações de ERP de grande porte fora do escopo financeiro.

• Gestão de processos judiciais de cobrança.

Como é a implantação do BPO Financeiro

1. Kickoff e diagnóstico: entendimento do negócio, metas, riscos e volumetria.

2. Checklist documental: cadastros, contratos, carteiras bancárias, certificados e acessos.

3. Mapeamento e desenho do processo alvo: aprovações, papéis e integrações.

4. Configuração de sistemas e integrações com testes fim a fim.

5. Go-live assistido: operação em paralelo, correções e estabilização.

6. Rotina e melhoria contínua com reuniões de governança e revisão de SLAs.

Benefícios e ROI para sua empresa

• Redução de custos operacionais e de erros por automação e especialização.

• Previsibilidade de caixa e decisões mais rápidas com dados confiáveis.

• Conformidade e redução de riscos por controles e segregação de funções.

• Escalabilidade sem ampliar o quadro interno.

• Foco no core do negócio, não em tarefas administrativas.

SLAs e métricas que importam

• Pagamentos processados no mesmo dia para solicitações até o horário de corte.

• Conciliação bancária 100% concluída até D+1.

• Faturamento emitido até 24 horas após o gatilho.

• Acurácia de lançamentos acima de 99,5% por amostragem.

• Tempo de resposta do atendimento em até 2 horas úteis.

• Redução do prazo médio de recebimento após os primeiros 90 dias.

Checklist rápido para contratar com segurança

1. Escopo detalhado por processo, com limites de volume e exceções.

2. Matriz de responsabilidades: quem aprova, executa e audita.

3. Políticas de segurança e LGPD, gestão de acessos e segregação de funções.

4. Plano de continuidade e contingência, incluindo picos e feriados.

5. Modelo de cobrança e reajuste por volumetria transparente.

6. Calendário de reuniões, indicadores e formato dos relatórios.

Próximos passos

Pronto para elevar a maturidade financeira da sua empresa sem aumentar a estrutura? Escolha um parceiro de BPO Financeiro que entregue processos claros, visibilidade diária e resultados mensuráveis.

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